為進一步優(yōu)化營商環(huán)境，促進典當行業(yè)有序發(fā)展，規(guī)范自治區(qū)典當行及分支機構(gòu)行政許可工作，依據(jù)《典當管理辦法》（商務(wù)部、公安部2005年第8號令）、《典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》（商流通發(fā)〔2012〕423號）和《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強典當行業(yè)監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕38）、《關(guān)于明確典當行監(jiān)督管理有關(guān)事項的函》（普惠金融部〔2019〕13號）等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

一、 適用范圍

（一）典當行及分支機構(gòu)設(shè)立

（二）典當行及分支機構(gòu)變更

1.變更機構(gòu)名稱

2.變更注冊資本

3.變更法定代表人（分支機構(gòu)負責人）

4.變更住所

5.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

（三）典當行解散（注銷）

二、申請及審批流程

典當行及分支機構(gòu)行政許可事項，由地、州（市）典當行監(jiān)管部門受理并初步審查，報送自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局審核，分為申請、受理、初審、審查和送達五個環(huán)節(jié)。

（一）申請。申請人按照材料目錄準備相關(guān)材料,申請材料中應(yīng)當注明詳細、準確的聯(lián)系方式和送達行政許可決定的郵寄地址。提交材料為復(fù)印件的，申請人應(yīng)在復(fù)印件上簽署“經(jīng)核對與原件無誤”并簽署姓名和日期。對于在規(guī)定期限內(nèi)未提交申請或申請未被批準的典當行，地、州（市）典當行監(jiān)管部門應(yīng)當協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門勸其變更名稱、經(jīng)營范圍或者注銷；對拒不配合的，依法向社會公示。

（二）受理。申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，地、州（市）典當行監(jiān)管部門應(yīng)當受理該行政許可申請，出具《行政許可申請受理通知書》（附件1）；申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當當場或者自收到申請材料5日內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理。申請人補正材料時間不計算在受理期限內(nèi)。

?申請人有下列情形之一的，地、州（市）典當行管部門作出不予受理申請決定：

1.申請人提供虛假材料的；

2.未在補正通知書規(guī)定的期限內(nèi)提交補正申請材料的；

3.在補正通知書規(guī)定期限內(nèi)，申請人提交的補正申請材料仍不齊全或者不符合規(guī)定要求的；

4.法律、法規(guī)及中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

決定不予受理申請的，地、州（市）典當行監(jiān)管部門出具不予受理通知書，并說明不予受理的理由。不予受理申請決定，應(yīng)當自補正期滿后5日內(nèi)，或接收全部補正申請材料之日起5日內(nèi)作出。

（三）初審。地、州（市）典當行監(jiān)管部門負責對轄區(qū)內(nèi)典當行申請材料進行真實性、完整性和合規(guī)性審查，應(yīng)當自受理行政許可申請之日起20日內(nèi)審查完畢。符合要求的，指導申請人將與原件核對無誤的復(fù)印件編制目錄及頁碼，按申請材料目錄排序裝訂成冊（A4）,封面加蓋申請典當行公章，材料側(cè)面加蓋地、州（市）監(jiān)管部門騎縫公章，與出具的初審意見一并寄送至自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局辦公室。

（四）審查。申請材料齊全、符合法定形式，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當在20日內(nèi)，對地、州（市）典當行監(jiān)管部門提交的申請材料進行審查, 經(jīng)審查批準的，印發(fā)批復(fù)文件并頒發(fā)《典當經(jīng)營許可證》。

自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局在審查過程中，認為確有必要進一步核實需補正或解釋說明的，在許可事項辦理期限內(nèi)一次性書面告知地、州（市）監(jiān)管部門需補正事項、補正期限（最長不超過30日）以及拒絕補正后果，只限補正一次。自書面補正意見發(fā)出之日起到收到地、州（市）監(jiān)管部門或申請人提交補正材料及解釋說明的時間，不計算在審查期限。

審查過程中有下列情形之一，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局作退件處理：

1.地、州（市）典當行監(jiān)管部門初審未發(fā)現(xiàn)，在審查階段發(fā)現(xiàn)提供虛假申請材料的，對申請人給予警告，一年內(nèi)不得再次申報；

2.逾期未補正申請材料，視為主動放棄申請；

3.按期補正，但補正申請材料仍不齊全或不符合法定形式。

（五）送達。自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局在作出行政許可決定2日內(nèi)，將批復(fù)文件、《典當經(jīng)營許可證》正副本，通過郵寄或自行領(lǐng)取等方式送達地、州（市）典當行監(jiān)管部門。

三、申請材料目錄

（一）典當行及分支機構(gòu)設(shè)立

新設(shè)典當行應(yīng)在市場監(jiān)管部門領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后30日內(nèi)，向典當行所在地、州（市）典當行監(jiān)管部門提交申請材料。

1.典當行設(shè)立

（1）設(shè)立申請書（附件2）；

（2）典當行章程；

（3）股東出資協(xié)議（附件3）；

（4）股東出資承諾書（附件4）；

（5）典當行業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部管理制度、安全防范措施；

（6）具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（7）典當行自然人股東、董事、監(jiān)事、法定代表人、其他高級管理人員身份證復(fù)印件、簡歷及承諾（附件5）；

（8）典當行法人股東提交以下資料：具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的法人股東最近兩年財務(wù)審計報告；法人股東的股東會（董事會）決議；出資能力證明（附件6）；稅收完稅證明；人民銀行出具的企業(yè)信用報告；營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；如法人股東為國有或國有控股企業(yè)還應(yīng)提交國有資產(chǎn)管理部門同意國有資本投資典當行的承諾函（附件7）；

（9）典當行自然人股東提交以下資料：入股資金來源及出資能力證明；人民銀行出具的個人信用報告；

（10）符合要求的營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件；

（11）市場監(jiān)管部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（12）地、州（市）監(jiān)管部門初審?fù)扑]意見、《設(shè)立典當行推薦表》（附件8）、《申請設(shè)立典當行（分支機構(gòu)）備案表》。

2.典當行設(shè)立分支機構(gòu)

（1）設(shè)立分支機構(gòu)申請報告；

（2）典當行股東會（董事會）決議；

（3）具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的該典當行最近兩年財務(wù)審計報告及營運資金撥付證明；

（4）擬任分支機構(gòu)負責人身份證復(fù)印件、簡歷及承諾；

?其他事項同典當行設(shè)立目錄（10）（11）（12）項。

（二）典當行及分支機構(gòu)變更

典當行變更許可事項應(yīng)在市場監(jiān)管部門獲批后30日內(nèi)向所在地、州（市）監(jiān)管部門提交變更申請及《典當行（分支機構(gòu)）備案登記事項變更表》，地、州（市）監(jiān)管部門審核后提出書面審核意見。上一年度年審B類或日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為的典當行，應(yīng)在地、州（市）監(jiān)管部門確認違規(guī)行為整改合格后方可提交變更申請，相關(guān)情況地、州（市）監(jiān)管部門應(yīng)在書面審核意見中予以明確。

1.變更機構(gòu)名稱

（1）典當行股東會（董事會）決議；

（2）公司章程或章程修正案（分支機構(gòu)變更不需提供）；

（3）《典當經(jīng)營許可證》正副本原件；

（4）市場監(jiān)管部門核發(fā)的機構(gòu)名稱變更后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

2.變更注冊資本

（1）典當行股東會（董事會）決議；

（2）公司章程或章程修正案；

（3）《典當經(jīng)營許可證》正副本原件；

（4）市場監(jiān)管部門核發(fā)的注冊資本變更后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（5）典當行增資需提交以下資料：股東出資協(xié)議；具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明；新增股東或者增資股東所需材料與新設(shè)典當行對股東的要求一致（同典當行設(shè)立目錄（4）（8）（9）項）；

（6）典當行減資需提交減資登報聲明（登報聲明之前典當行因減少資本而出現(xiàn)與《典當管理辦法》關(guān)于放款比例規(guī)定不符的，應(yīng)先行做贖當或絕當處理）；地、州（市）監(jiān)管部門出具的書面審核意見（重點說明減資后典當行資產(chǎn)是否符合比例管理要求）。

3.變更法定代表人（分支機構(gòu)負責人）

（1）典當行股東會（董事會）決議；

（2）擬任法定代表人（分支機構(gòu)負責人）身份證復(fù)印件、簡歷及承諾、人民銀行出具的個人信用報告；

（3）《典當經(jīng)營許可證》正副本原件；

（4）市場監(jiān)管部門核發(fā)的法定代表人變更后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

4.變更住所

（1）典當行股東會（董事會）決議；

（2）公司章程或章程修正案（分支機構(gòu)變更不需提交）；

（3）符合要求的營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件復(fù)印件；

（4）《典當經(jīng)營許可證》正副本原件；

（5）市場監(jiān)管部門核發(fā)地址變更后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

5.轉(zhuǎn)讓股權(quán)

（1）典當行股東會（董事會）決議；

（2）公司章程或章程修正案；

（3）新增股東所需材料與新設(shè)典當行對股東的要求一致（同典當行設(shè)立目錄（4）（8）（9）項）；

（4）股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議（標明轉(zhuǎn)讓價格）；

（5）具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的股權(quán)變更后的驗資證明。

（三）典當行解散（注銷）

1.解散申請；

2.清算報告；

3.《典當經(jīng)營許可證》正副本；

4.地、州（市）監(jiān)管部門書面審核意見（包括典當行基本情況、當票核銷、風險情況、處理意見和后續(xù)監(jiān)管措施）。

四、附則

（一）文中所述時間均為工作日。

（二）本指引自印發(fā)之日起試行，由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局負責解釋。各地在實施時遇到的問題請及時反饋自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局。

?

附件：1.行政許可申請受理通知書模板

2.典當行設(shè)立申請模板

3.股東出資協(xié)議模板

4.股東出資承諾書模板

5.典當行相關(guān)人員簡歷及承諾模板

6.股東出資能力證明模板

7.國有資本投資典當行承諾函模板

8.設(shè)立典當行推薦表